En kassaflödesanalys är ett verktyg för företagare som vill få en tydlig bild av företagets ekonomiska hälsa. Oavsett om du driver ett litet nystartat företag eller en etablerad verksamhet i tillväxtfas så kan en kassaflödesanalys hjälpa dig att förstå och förbättra ditt företags likviditet. I den här artikeln förklarar vi vad en kassaflödesanalys är, hur den fungerar och varför den är avgörande för ett framgångsrikt företagande.
Vad är en kassaflödesanalys?
En kassaflödesanalys är en genomgång av företagets inbetalningar och utbetalningar under en viss period. Den ger en tydlig bild av hur pengar rör sig in och ut ur verksamheten, vilket gör det möjligt att identifiera potentiella flaskhalsar eller likviditetsproblem.
Kassaflödet delas vanligtvis in i tre huvudkategorier:
- Kassaflöde från den löpande verksamheten
Detta inkluderar pengar som genereras från företagets huvudsakliga verksamhet, exempelvis betalningar från kunder och betalningar till leverantörer.
- Kassaflöde från investeringsverksamheten
Här ingår investeringar i tillgångar som maskiner, fastigheter eller annan utrustning, samt eventuella intäkter från försäljning av sådana tillgångar.
- Kassaflöde från finansieringsverksamheten
Detta omfattar pengar som kommer från lån, nyemissioner eller utdelningar till ägare.
Varför är kassaflödesanalysen viktig?
En kassaflödesanalys hjälper dig att:
- Förstå företagets likviditet
Med en tydlig överblick över kassaflödet kan du se om företaget har tillräckligt med pengar för att täcka sina löpande kostnader, exempelvis löner, hyror och leverantörsskulder.
- Identifiera finansiella problem i tid
Genom att analysera kassaflödet kan du snabbt upptäcka perioder med negativt kassaflöde och vidta åtgärder innan det blir ett större problem.
- Planera för framtiden
Kassaflödesanalysen gör det lättare att planera investeringar, expansioner eller andra strategiska beslut. Den hjälper dig att avgöra om du behöver extern finansiering för att ta nästa steg.
- Förbättra relationer med investerare och långivare
Ett välskött kassaflöde visar att ditt företag är stabilt och kan hantera sina åtaganden. Det ökar också dina chanser att få finansiering på fördelaktiga villkor.
Säkra dina bästa tips och råd för tillväxt!
Anmäl dig till vårt nyhetsbrev i formuläret nedan och få praktiska tips, råd och information som hjälper dig att driva din likviditet och ditt företag framåt.
Hur kan du göra en kassaflödesanalys?
Att göra en kassaflödesanalys behöver inte vara komplicerat. Här är några enkla steg för att komma igång:
- Samla in data
Börja med att samla in information om företagets in- och utbetalningar. Använd bokföringsprogram eller ekonomiska rapporter för att få en komplett bild.
- Dela upp kassaflödet
Kategorisera dina in- och utbetalningar under de tre huvudkategorierna: löpande verksamhet, investeringar och finansiering.
- Analysera resultatet
Se över resultatet för att identifiera perioder med positivt eller negativt kassaflöde. Finns det något mönster? Vilka utgifter kan minskas eller skjutas upp?
- Planera åtgärder
Utifrån analysen kan du skapa en plan för att stärka företagets kassaflöde. Det kan handla om att förhandla om bättre betalningsvillkor med leverantörer eller att snabba upp kundbetalningar.
Euro Finans – Vi snackar inte – vi betalar
Många företagare upplever utmaningar med kassaflödet i perioder. Då kan vi på Euro Finans hjälpa dig, det kan vara genom fakturaköp eller ett kort företagslån. Vi erbjuder flexibla finansieringslösningar som snabbt ger dig tillgång till kapital, så att du kan fokusera på att driva och utveckla ditt företag, du skall aldrig behöva tacka nej till en bra affärsmöjlighet.
Här kan du läsa mer om fakturaköp.
Här kan du läsa mer om hur du ansöker om ett företagslån.